Người cho vay vốn tạm giữ sách vở và giấy tờ (sổ đỏ, sách vở nhà, xe) của bạn vay. Cũng có khi người vay viết giấy dìm nợ. Nếu bao gồm tranh chấp xảy ra, họ bào chữa vã, bao gồm khi xô xát nhau, thậm chí còn phải ra tòa…

“Lãi người mẹ đẻ lãi con”Anh N.V.T (TP.Bến Tre) bao gồm trên 30 năm làm cho nghề tải ve chai và cũng có ngần ấy thời gian vay “bạc góp” để triển khai vốn sở hữu bán, nuôi năm đứa con. Thời điểm đầu, chủ cho vay đưa mang đến T một triệu đồng, từng ngày anh góp 40 nghìn đồng trong vòng 30 ngày (40 ngàn đồng x 30 = 1,2 triệu đồng). Thời gian đầu, anh T góp tiền cho chủ nợ rất đa số đặn. Sát đây, do giao thương ế ẩm, bà xã con lại nhức yếu, cần anh T không có tiền để góp vào 6 ngày ở đầu cuối của tháng (240 nghìn đồng). Trừ số tiền chưa góp đầy đủ này, chủ nợ gửi tiếp đến anh 760 ngàn đồng. Anh T buộc phải viết giấy thừa nhận nợ một triệu đồng và tiếp tục góp trong khoảng 30 ngày (mỗi ngày 40 ngàn đồng). Tương tự, chị N.T.H (Giồng Trôm) có tác dụng nghề buôn bán nhỏ cũng vay “bạc góp” của nhà nợ các lần, xoay các vòng tính gộp. Cứ thế, “lãi mẹ đẻ lãi con”… Dẫu biết mình bị thiệt thòi tuy nhiên anh T cùng chị H vẫn thế chịu đựng. Theo thời gian, số tiền lãi nhưng anh T cùng chị H “góp” đến chủ nợ đã cao hơn nữa nhiều lần so với số tiền ban sơ mà họ đã vay, cơ mà họ vẫn yêu cầu nợ tiền vốn “gốc”. Cho tới lúc hết khả năng “góp”, anh T cùng chị H đành đề xuất hứa hẹn, xin khất nợ mà lại bị chủ nợ tự chối, to lớn tiếng chửi rủa. Năn nỉ không được, anh T cùng chị H cự biện hộ với công ty nợ, dẫn cho ấu đả nhau.Khác với ngôi trường hợp của anh ý T với chị H, vợ ông chồng anh N (TP.Bến Tre) là người có công việc và nghề nghiệp ổn định, thu nhập cá nhân kha khá. Thấy một số người quen “cá độ” láng đá, viết số đề đề nghị anh cũng tham gia mang đến “vui”, và có khi thắng, cũng đều có khi thua. Thọ ngày, anh N sẽ sa vào tuyến đường “đỏ đen”, nên đi vay “bạc góp” và trở thành con nợ. Hậu quả, gia sản trong công ty anh lần lượt ra đi.  Ra tòa, mới thấy bị thiệt sát đây, một tòa án nhân dân huyện đã chỉ dẫn xét xử vụ án “Tranh chấp đúng theo đồng vay tài sản”, thân nguyên 1-1 chị N cùng với bị đơn chị C. Khai trước tòa, chị N vẫn hai lần đưa mang lại chị C tổng số tiền 65 triệu đồng, dĩ nhiên hai tờ giấy nhận nợ của chị ấy C (một tờ ghi 55 triệu đồng và một tờ ghi 10 triệu đồng). Chị C khai, gồm nhận tiền vay trả dần của chị N theo hình thức: nhận 5 triệu đồng, hàng ngày góp 200 nghìn đồng, trong thời gian 30 ngày (thành tiền 6 triệu đồng). Vị chị C thừa nhận tiền vay mua trả góp nhiều dây, không có công dụng trả vốn và lãi, yêu cầu chị đề nghị làm giấy nhận nợ 55 triệu đồng, kế tiếp làm tiếp giấy nhận nợ 10 triệu đồng, tổng cộng là 65 triệu đồng. Tại tòa, chị C không đưa ra được bằng chứng mà mình đã nhận được tiền vay với đã trả dần dần cho chị N. Trong lúc đó, nguyên đối kháng chị N yêu mong hội đồng xét xử tính lãi số tiền nhưng C thiếu thốn (theo lãi suất ngân hàng trong từng thời điểm). Cuối cùng, Tòa đã tuyên buộc chị C cần trả mang đến chị N số chi phí nợ gốc là 65 triệu đồng cùng với tiền lãi 8,1 triệu đồng, tổng số 73,1 triệu đồng. Bấy giờ, chị C mới nhận ra sự chiến bại thiệt của mình. Vay tiền trả góp, thuận tiện nhất thời cho đông đảo người chạm chán khó khăn bất chợt xuất, hoặc những người lao động thuộc hạ hay “mua gánh, phân phối bưng”. Nhưng, về phiên bản chất, những người dân vay trả góp luôn phải chịu nhiều thua thiệt tựa như những trường hợp đang nêu.

Công an tp.hcm kết luận, Trương Ngọc Tính cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi trên TP.HCM. Tính phân công đồng đàn đăng quảng cáo giải ngân cho vay trên social , thích hợp thức hóa bằng phương pháp yêu cầu tín đồ vay ký tên vào "giấy giao hụi".

Ngày 18.9, Cơ quan liêu CSĐT (PC02), Công an tp.hcm đã hoàn tất kết luận điều tra (KLĐT), chuyển hồ sơ lịch sự Viện KSND tp.hcm đề nghị tầm nã tố Trương Ngọc Tính (31 tuổi), Trương Ngọc Tấn quý phái (23 tuổi), Nguyễn Phạm Ngọc Đăng Khoa (21 tuổi), Huỳnh Vĩnh Tường (20 tuổi, cùng ngụ TP.HCM) cùng về tội "cho vay lãi nặng vào giao dịch dân sự".

Bạn đang xem: Vay tiền bạc 30 là sao

Trương Ngọc Tính tại cơ quan tiền công an

Công an cung cấp

Hợp thức hóa giấy nợ để đối phó cơ quan tiền chức năng

Tài liệu hồ sơ vụ án thể hiện, khoảng cuối năm 2018, Trương Ngọc Tính cùng đồng bọn tổ chức hoạt động cho vay vốn nặng lãi ở nhiều quận, huyện tại TP.HCM.

Trong đó, Tính là người cầm đầu, điều hành, quản lý, tuyển chọn, trả lương mang lại nhân viên, kiểm tra hệ thống phần mềm quản lý người vay mượn tiền đã đóng lãi suất, tất toán với đưa cho người vay mượn số tiền thấp nhất là 1 trong triệu đồng, nhiều nhất là 5 triệu đồng với lãi suất 30 - 45%/tháng.

Theo đó, Tính cắt cử đồng bọn đăng quảng cáo hoạt động cho vay vốn trên mạng buôn bản hội, in tờ rơi quảng cáo cho vay vốn kèm số điện thoại để người vay mượn liên lạc. Khi đã tất cả nhiều người vay mượn tiền Tính gợi ý đến họ giới thiệu thêm nhiều người mới vay mượn để hưởng hoa hồng.

Băng nhóm cho vay vốn nặng lãi vì chưng Tính cầm đầu sử dụng nhiều số điện thoại liên lạc với người vay mượn tiền để trao đổi tin tức rồi chuyển lại mang đến đồng bọn đi gặp trực tiếp người vay tiền để chụp CMND/CCCD, giấy phép lái xe. Đồng thời xác minh thông tin về nơi ở, khả năng trả nợ...của người vay mượn tiền.

Xem thêm: Nộp thuyết minh báo cáo tài chính định dạng gì, cách nộp thuyết minh báo cáo tài chính qua mạng

Quá trình điều tra, Công an tp hcm đã thu thập được 40 "giấy giao hụi". Tính khai nhận 40 "giấy giao hụi" chính là giấy vay tiền của 40 khách hàng hàng, nhưng được nạm đổi thương hiệu là "giấy giao hụi" để đối phó với công an khi bị phát hiện.

Đăng hình người vay mượn tiền lên mạng xóm hội

Theo KLĐT, băng nhóm cho vay vốn nặng lãi do Tính cầm đầu cho vay với mức lãi suất 30 - 45%/tháng. Phụ thuộc vào người vay bao gồm thể chọn gói đóng lãi suất 1 ngày/lần, 3 ngày/lần hoặc 7 ngày/lần. Cụ thể, người vay 3 triệu đồng sẽ đóng lãi từ 30.000 - 40.000 đồng/ngày, tùy thuộc vào người vay mới tuyệt cũ.

Trong đó, Trương Ngọc Tấn quý phái (em ruột Tính) được Tính giao quản lý 5 đối tượng (không rõ lai lịch) bao gồm nhiệm vụ thu tiền của người vay. Trong thời gian có tác dụng việc mang đến Tính, team đối tượng vị Sang quản lý đã thu đầy đủ cả tiền nợ gốc cùng tiền lãi của khoảng trăng tròn người/100 người vay mượn tiền. Mức độ vừa phải mỗi ngày quý phái thu tiền lãi suất được khoảng 2 - 3 triệu đồng.

Trường hợp người vay tiền đến hạn không đóng tiền lãi hoặc không trả tiền góp thì Sang mang đến người đến đơn vị người vay nhắc nhở hoặc đăng hình người vay mượn lên mạng thôn hội Facebook, chứ không đến đơn vị hủy hoại tài sản tốt đe dọa nhỏ nợ.

Tại CQĐT, lịch sự khai nhận, bắt đầu làm việc mang đến Tính từ khoảng cuối năm 2019. Quý phái được trả lương hằng tuần là 2 triệu đồng cùng được nêm thêm 2 triệu đồng để phụ giúp gia đình, tổng hưởng lương được khoảng hơn 200 triệu đồng.

Công an tp hcm mở rộng điều tra vụ án

Tại CQĐT, Nguyễn Phạm Ngọc Đăng Khoa khai nhận, làm việc đến Tính từ khoảng tháng 8.2021. Nhiệm vụ của Khoa là gặp trực tiếp người vay để xác minh, chụp CMND/CCCD, giấy phép lái xe, giao tiền và chịu trách nhiệm thu tiền 3 ngày/lần. Khoa được trả lương 1,5 triệu/tuần.

Huỳnh Vĩnh Tường khai nhận, làm cho việc mang lại Tính từ tháng 3.2021. Tường được phân công nhiệm vụ đến nơi ở, nơi có tác dụng việc hoặc nơi mua sắm của người vay tiền để kiểm tra khả năng trả nợ và được trả công 300.000 đồng/ngày

Trong vụ án này, CQĐT xác định, hành vi giải ngân cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự vị Trương Ngọc Tính cùng đồng bọn thực hiện đã vượt mức lãi suất cao nhất bởi Nhà nước quy định. Tổng số tiền thu lợi bất thiết yếu của Tính và đồng bọn đã hưởng của 40 người vay tiền là hơn 195 triệu đồng.

Liên quan tiền vụ án cho vay vốn nặng lãi trong giao dịch dân sự vì Trương Ngọc Tính cầm đầu, Cơ quan CSĐT Công an tp.hồ chí minh đang tiếp tục mở rộng vụ án để xử lý những cá thể có liên quan.